Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»
1. Общие сведения об Эмитенте
1.7 Филиалы и представительства Эмитента
#
Наименование дочерней организации, филиала, представительства
Адрес местонахождения
ФИО руководителя
Вид деятельности
1
ФОАО «Керемет Банк» - Бишкек»
г. Бишкек, Т. Молдо 40/4
Исланов Мирбек Эдилович
Банковская
2
ФОАО «Керемет Банк» - Манас»
г. Бишкек, ул. Жукеева-Пудовкина, 61
Токомбаев Камчибек Кумарович
Банковская
3
ФОАО «Керемет Банк» - Чуй»
г. Бишкек, бульвар М Гвардии, 14
Айтыкеева Динара Асанходжоевна
Банковская
4
ФОАО «Керемет Банк» - Кара-Балта»
Чуйская обл., Жайыльский р-н, г. Кара-Балта, ул. Кожомбердиева, 128
Мамыралиев Эрлан Базаралиевич
Банковская
5
ФОАО «Керемет Банк» - Ош»
Ошская обл., г. Ош, ул. Ленина, 287
Касымов Амантур Мыйманбаевич
Банковская
6
ФОАО «Керемет Банк» - Кадамжай»
Баткенская обл., Кадамжайский р-он, г. Кадамжай, с. Пульгон, ул. А. Жалилова, 12а
Турдуев Бектемир Шадыбекович
Банковская
7
ФОАО «Керемет Банк» - Жалалабат»
Жалал-Абадская область, г. Жалал-Абад, ул. Токтогула, 40
Эргешов Женишбек Нурмаматович
Банковская
8
ФОАО «Керемет Банк» - Иссык-Куль»
Иссык-Кульская обл., г.Балыкчы, ул. Ж.Абдрахманова, 172
Жакыпов Биржан Абдыжапарович
Банковская
9
ФОАО «Керемет Банк» - Каракол»
Иссык-Кульская обл., г. Каракол, ул. Жамансариева, 137
Аблаева Чинаргуль Абдыкалыевна
Банковская
10
ФОАО «Керемет Банк» - Талас»
Таласская обл., г. Талас, ул. Бердике Баатыра, 216
Сулайманов Жусуп Ажыгулович
Банковская
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
#
Наименование организации
Сфера деятельности
Статус Эмитента в организации
1
2. Корпоративное управление Эмитента.
2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
Дата проведения
Повестка дня
20.01.2023
1. Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2. Об избрании члена Совета директоров ОАО «Керемет Банк».
23.03.2023
1. Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2. Об изменении размера оплаты услуг внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год.
31.03.2023
1. Об утверждении состава счетной комиссии годового общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2. Об отчете Совета директоров ОАО «Керемет Банк» о проделанной работе за 2022 год. 3. Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4. Об отчете Правления по исполнению Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 5. Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 6. Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 7. Об утверждении финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год.
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
Вид ЦБ
Период
Размер дивиденда или годового купонного дохода
Сведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
Наименование акционера (учредителя)
Страна резидентства
Доля в капитале Эмитента
Количество акций (долей)
Национальный банк Кыргызской Республики
Кыргызская Республика
97,45 %
84770588 шт.
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
Наименование владельца
Вид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида)
Страна резидентства
Доля владения
Количество ценных бумаг
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
Количество
Доля в капитале
Физические лица
2
1,8%
Юридические лица
1
97,45%
Государство
1
0,74%
Всего
4
100%
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
Ф.И.О.
в органах управления (должностные лица группируются по органам управления)
Доля в капитале Эмитента
Количество акций (долей)
Основное место работы должностного лица Эмитента
Давлесов Айбек Насырович
Председатель Совета директоров
Консультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Абдыкадыров Калыбек Джусукеевич
Член Совета директоров
Генеральный Директор ОсОО Агентство услуг «Бурана-Азия»; Профессор кафедры «Международный Бизнес». Член ГАК. Международный Университет Кыргызской Республики
Карпович Станислав Евгеньевич
Член Совета директоров
Генеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
Джумаканов Рысбек Чанаевич
Член Совета директоров
Самаков Нурдин Талантбекович
Член Совета директоров
Директор ОсОО «Консалт Групп Кейджи»
Бербаев Тимур Омурбекович
Председатель Правления
ОАО «Керемет Банк»
Мамытова Кастору Касымбековна
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Шапаков Кубанычбек Женишбекович
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Дадыбаев Максат Кольбекович
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Токтогожоева Гульмира Анарбековна
Член Правления
ОАО «Керемет Банк»
Давлесов Айбек Насырович
Председатель Комитета по аудиту
Консультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Карпович Станислав Евгеньевич
Член Комитета по аудиту
Генеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
Самаков Нурдин Талантбекович
Член Комитета по аудиту
Директор ОсОО «Консалт Групп Кейджи»
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
Дата проведения заседания
Повестка дня
16 января 2023 года
1. Рассмотрение заключения служебного расследования. 2. О протоколах Совета директоров, принятых заочным голосованием.
20 января 2023 года
1. Рассмотрение составов комитетов Совета директоров 2. Рассмотрение Плана работы Совета директоров на 2023 год.
26 января 2023 года
1. Рассмотрение отчета по рискам за декабрь 2022 года. 2. Рассмотрение Плана финансового оздоровления ОАО «Керемет Банк» на случай возникновения финансовых затруднений и проблем на 2023 год. 3. Рассмотрение отчета Правления об итогах деятельности Банка на 31.12.2022 года. 4. Рассмотрение отчета о реструктуризации и списании кредитов за 4-й квартал 2022 года. 5. Рассмотрение отчета о проделанной работе Комитета по управлению активами и пассивами за 2-е полугодие 2022 года. 6. Информация Управления комплаенс-контроля о ходе исполнения поручения Совета директоров. 7. Рассмотрение письма ФУГИ от 18.01.2023 года относительно годового общего собрания акционеров. 8. Рассмотрение отчета по работе с проблемными кредитами и реализации прочей собственности и активов годных к продаже за 4-й квартал 2022 года и по итогам 2022 года.
06 февраля 2023 года
1. Рассмотрение отчета Управления комплаенс-контроля по итогам исполнения Комплаенс-программы за 4-й квартал 2022 года.
16 февраля 2023 года
1. Рассмотрение отчета Управления комплаенс-контроля по ПФТД/ЛПД за 4-й квартал 2022 года. 2. Рассмотрение отчета о проделанной работе Комитета по аудиту за 2022 год. 3. Рассмотрение отчета о проделанной работе Управления внутреннего аудита за 2022 год. 4. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям от 16 февраля 2023 года относительно штатных расписаний структур подотчетных Совету директоров и перевода специалиста Управления внутреннего аудита. 5. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям от 16.02.2023 года относительно кандидатуры на вакантную должность в Управлении компаленс-контроля и изменении значений должностных окладов структур подотчетных Совету директоров. 6. Мониторинг исполнения решений Совета директоров за 4-й квартал 2022 года.
22 февраля 2023 года
1. Рассмотрение решений Правления от 22.02.2023 года относительно предложения конкурсного управляющего о заключения Соглашения по учету текущих платежей и предложения лица по договору уступки права требования по кредиту. 2. Рассмотрение перечня ключевых работников.
02 марта 2023 года
1. Рассмотрение предложений по стратегии и дальнейшим перспективам развития ОАО «Керемет Банк». 2. Анализ (мониторинг) финансового состояния банков-корреспондентов. 3. Согласование трудового отпуска начальника УРМ. 4. Рассмотрение отчета о проделанной работе Комитета по управлению рисками за 2022 год. 5. Рассмотрение отчета о проделанной работе Управления риск менеджмента за 2022 год. 6. Утверждение Риск-аппетита на 2023 год. 7. Рассмотрение решения кредитного комитета 1-го уровня № 14/02/23-10 относительно высвобождения части залогового имущества. 8. Утверждение лимитов риска концентрации и внутренних пороговых значений экономических нормативов на 2023 год. 9. Рассмотрение отчета по рискам за январь 2023 года. 10. Рассмотрение отчета о проделанной работе Комитета по назначениям и вознаграждениям за 2022 год. 11. Рассмотрение аудиторского отчета по проверке деятельности филиала «Керемет Банк –Манас» и Плана мероприятий по исполнению рекомендаций УВА по результатам проверки. 12. Рассмотрение аудиторского отчета по проверке деятельности филиала «Керемет Банк –Жалалабат» и Плана мероприятий по исполнению рекомендаций УВА по результатам проверки. 13. Мониторинг исполнения рекомендаций УВА, НБКР и наблюдений внешних аудиторов за второе полугодие 2022 года. 14. О созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня внеочередного общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 15. Информация о текущей ситуации по взаимодействию с банками-корреспондентами. 16. Информация о кредитах должностных лиц.
09 марта 2023 года
1. О созыве годового общего собрания акционеров, утверждении повестки дня годового общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения годового общего собрания акционеров. 2. Рассмотрение решения КУАП №9 от 07.03.2023 года относительно индивидуальной процентной ставки по депозиту.
09 марта 2023 года
1. Рассмотрение Плана финансового оздоровления ОАО «Керемет Банк» на случай возникновения финансовых затруднений и проблем на 2023 год, с учетом дополнений.
16 марта 2023 года
1. Рассмотрение вопроса о Комитете по комплаенс-контролю. 2. О протоколах Совета директоров, принятых заочным голосованием. 3. Рассмотрение решения кредитного комитета 1-го уровня №14/02/23-10 от 14 февраля 2023 года относительно высвобождения части залогового имущества.
23 марта 2023 года
1. Рассмотрение отчета о результатах деятельности Кредитного комитета за 2022 год. 2. Рассмотрение проекта декларации о приверженности стандартам «Устойчивого развития» и «ESG - Банкинга».
30 марта 2023 года
1. Рассмотрение решения Правления №19 (1) от 25 марта 2023 года относительно принятия залога в счет частичного погашения задолженности по кредиту. 2. Рассмотрение Аудиторского отчета по проверке деятельности филиала «Керемет Банк - Каракол» и Плана мероприятий по исполнению рекомендаций УВА по результатам проверки. 3. Рассмотрение изменений в План работы Управления внутреннего аудита на 2023 год. 4. Рассмотрение отчета по рискам за февраль 2023 года.
31 марта 2023 года
1. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям от 31 марта 2023 года №5/2023 относительно кандидатуры на должность и.о. Заместителя Председателя Правления.
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
На кого наложена санкция
Кем наложена санкция
Основание санкции и ее размер
Сведения об исполнении
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)
Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)
Предмет разбирательства
Сведения об имущественном характере исковых требований
3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период
3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента (для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10 % от общей суммы текущих обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
Наименование кредитора
Характер задолженности
Доля в общем объеме текущих обязательств
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента (при этом для текущих обязательств указываются только те кредиторы, текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10% от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
Наименование кредитора
Характер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет)
Доля в общем объеме текущих обязательств
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
Дата
Сущность сделки
Размер сделки
Сведения о завершении сделки
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
Наименование норматива
Размер норматива
Значение на начало отчетного квартала
Значение на конец отчетного квартала
Максимальный размер риска на одного заемщика, не связанного с банком (К 1.1)
не более 20%
5.8%
5.7%
Максимальный размер риска на одного заемщика, связанного с банком (К 1.2)
не более 15%
0.0%
0.0%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, не связанный с банком (К 1.3)
не более 30%
17.0%
1.2%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, связанный с банком (К 1.4)