Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»
1. Общие сведения об Эмитенте
1.7 Филиалы и представительства Эмитента
| # | Наименование дочерней организации, филиала, представительства | Адрес местонахождения | ФИО руководителя | Вид деятельности |
| 1 | Ошский филиал | г. Ош, ул. Раимбекова, д. №5. | Мырзаматов Мелис Бактыбекович | кредитование |
| 2 | Жалал-Абадский филиал | г. Жалал-Абад, ул. Ж.Бакиева, д.б/н, квартал 22 | Таштемиров Алымбек Асилбекович | кредитование |
| 3 | Кара-Балтинский филиал | г. Кара-Балта, ул. Центральная д.64А | Душекеев Байышбек Каныбекович | кредитование |
| 4 | Сокулукский филиал | Сокулукский р-н, с. Романовка, ул. Фрунзе, 41а | Абдраев Чынгыз Бокоевич | кредитование |
| 5 | Кантский филиал | г. Кант, ул. Куренкеева б/н (между ул. Гастелло и ул. Дзержинского) | Чакелеев Джамин | кредитование |
| 6 | Токмокский филиал | г. Токмок, ул. А.Пушкина, 103 | Жоокаева Эльзада Эмильбековна | кредитование |
| 7 | Нарынский филиал | г. Нарын, ул. С.Андабекова, 5 | Курманалиева Медина Тулекабыловна | кредитование |
| 8 | Беловодский филиал | с. Беловодское, ул. Фрунзе, д. 145 | Мундуспеков Нурэл Овокирович | кредитование |
| 9 | Араванский филиал | Араванский р-н, с. Араван, ул. Ош-3000, б/н | Абдрашитов Иманбек Медербекович | кредитование |
| 10 | Аламудунский филиал | г. Бишкек, ул. Жибек-Жолу, д. 213 | Тилек уулу Адилет | кредитование |
| 11 | Ат-Башинское представительство | Ат-Башинский р-н, с. Ат-Башы, ул. И.Айылчиев 1 | Байыш уулу Нурлан | кредитование |
| 12 | Кеминский филиал | Кеминский р-н, г. Кемин, ул. Жибек-Жолу, д.18 | Дуйшембек уулу Бактыбек | кредитование |
| 13 | Каракольский филиал | г. Каракол, ул. Андашева, д.47 | Исмаилова Нурзат Сыдыковна | кредитование |
| 14 | Узгенский филиал | г. Узген, ул. Ленина, д.136 | Негматов Махсудбек Умариллаевич | кредитование |
| 15 | Ноокатский филиал | Ноокатский район, г. Ноокат, ул. Мирмахмудова, д. б/н | Арапов Мирлан Нурикович | кредитование |
| 16 | Кара-Сууйский филиал | Кара-Сууйский район, а/а Сарай, с. Киров, ул. территория рынка | Асилбек уулу Бекен | кредитование |
| 17 | Бишкекский филиал | г. Бишкек, ул. Московская, 125/ул. Логвиненко, 27 | Усенбаева Нуржамал Самыйбековна | кредитование |
| 18 | Базар-Коргонский филиал | Базар-Коргонский район, с. Базар-Коргон, ул. Б. Осмонова б/н | Токтосунов Даниярбек Алманбекович | кредитование |
| 19 | Кызыл-Кийский филиал | Баткенская область, г. Кызыл-Кия, 1-мкрн., д. 13 "б" | Гайыбали уулу Алман | кредитование |
| 20 | Кербенский филиал | Жалал-Абадская область, Аксыйский район, г. Кербен, ул. Уметалиева №166 | Мырзалиев Жанарбек Мырзалиевич | кредитование |
| 21 | Кочкор-Атинский филиал | Жалал-Абадская область, Ноокенский район, г. Кочкор-Ата, ул. Октябрьская д. 6/1 | Торобеков Омурзак Мухтарович | кредитование |
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
| # | Наименование организации | Сфера деятельности | Статус Эмитента в организации |
| 1 | - | - | - |
2. Корпоративное управление Эмитента.
2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
| Дата проведения | Повестка дня |
| 24.01.2022 г. | Создание Кочкор-Атинского филиала ЗАО "МФК "Элет-капитал", Утверждение Положения о филиале |
| 04.02.2022 г. | Создание Кербенского филиала ЗАО "МФК "Элет-Капитал", Утверждение Положения о филиале |
| 30.03.2022 г. | 1. Утверждение счетной комиссии. 2. Утверждение отчета о деятельности Правления Компании за 2021 год. 3. Утверждение годовой финансовой отчетности Компании за 2021 год. 4. Утверждение отчета о деятельности Совета директоров Компании за 2021 год. 5. Утверждение отчета ревизора за 2021 год. 6. Распределение прибыли Компании за 2021 год. 7. Распределение дивидендов Компании по результатам финансового года, определение их размеров и порядка их выплаты, согласно рекомендаций Совета директоров. 8. Утверждение годового бюджета Компании на 2022 год. 9. Избрание членов Совета директоров Компании. 10. Установление размера вознаграждения членам Совета директоров Компании. 11. Определение независимого директора из состава членов Совета директоров. 12. Избрание Ревизора Компании. 13. Утверждение размера вознаграждения Ревизору Компании. 14. Перерегистрация закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал», в связи с необходимостью внесения изменений в Устав Компании. 15. Утверждение устава закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал» в новой редакции. 16. Государственная перерегистрация закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал». 17. Об утверждении Положений закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал» об Общем собрании акционеров, Совете директоров и Правлении. 18. О получении согласия Национального банка Кыргызской Республики и о государственной перерегистрации Компании. |
| 07.06.2022 г. | 1.Создание Ноокатского филиала, Утверждение Положения о филиале. 2. Ликвидация Ноокатского представительства |
| 22.07.2022 г. | Утверждение внешнего аудитора |
| 06.09.2022 г. | 1. Создание Кеминского филиала, Утверждение Положения о филиале.2. Ликвидация Кеминского представительства |
| 04.11.2022 г. | 1. Распределение дивидендов Компании по результатам прошлых финансовых лет согласно рекомендациям Совета директоров; 2. Увеличение размера уставного капитала Общества, определение условий выпуска и размещения выпуска акций Общества, распределение акций среди акционеров в результате дополнительного выпуска акций и их размещения. 3. Утверждение Устава Общества в новой редакции. 4. Перерегистрация закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал», в связи с Увеличением Уставного капитала Компании и необходимостью внесения изменений в Устав Компании; 5. Об утверждении Положений закрытого акционерного общества «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал» об Общем собрании акционеров, Совете директоров и Правлении; |
| 13.12.2022 г. | Создание Ала-Букинского представительства |
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
| Вид ЦБ | Период | Размер дивиденда или годового купонного дохода | Сведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины |
| акции | 01.01.2022 - 31.12.2022 | 194,2159 | 0 |
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
| Наименование акционера (учредителя) | Страна резидентства | Доля в капитале Эмитента | Количество акций (долей) |
| Зулпуев Саидбек Мейраждинович | Кыргызстан | 40,04 | 40 040 |
| Зулпуева Зухрахан Набиевна | Кыргызстан | 18,2 | 18 200 |
| Камчыбеков Эрнест Садырбекович | кыргызстан | 14,56 | 14 560 |
| BOPA PTE Ltd | Сингапур | 27,2 | 27 200 |
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
| Наименование владельца | Вид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида) | Страна резидентства | Доля владения | Количество ценных бумаг |
| - | - | - | - | - |
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
| Количество | Доля в капитале | |
| физические лица | 3 | 72,8 |
| юридические лица | 1 | 27,2 |
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
| Ф.И.О. | в органах управления (должностные лица группируются по органам управления) | Доля в капитале Эмитента | Количество акций (долей) | Основное место работы должностного лица Эмитента |
| Лайлиев Нурдин Джумаканович | Совет директоров | 0 | 0 | - |
| Усенакун уулу Нуржигит | Совет директоров | 0 | 0 | - |
| Лавренюк Татьяна Геннадьевна | Совет директоров | 0 | 0 | - |
| Камчыбеков Эрнест Садырбекович | Правление | 14,56 | 14 560 | ЗАО "МФК "Элет-капитал" |
| Даутов Болсунбек Шадыбекович | Правление | 0 | 0 | ЗАО "МФК "Элет-Капитал" |
| Журба Оксана Юрьевна | Правление | 0 | 0 | ЗАО "МФК "Элет-капитал" |
| Зулпуева Акбермет Саидбековна | Ревизор | 0 | 0 | ЗАО "МФК "Элет-капитал" |
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
| Дата проведения заседания | Повестка дня |
| 2022 | 1. О создании Кочкор-Атинского филиала. 2.Избрание Начальника Службы внутреннего аудита Компании. 3Обращение в ЗАО «Демир Кыргыз Интернэшнл банк» на продление сроков договора на кредитную линию. 4. о создании Кербенского филиала. 5.Разработка стратегического плана Компании на 5 лет6. Подписание Mandate Letter с International Finance Corporation (IFC). 7. Утверждение должностных инструкций Директора по развитию и Финансового директора ЗАО «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал». 8. Получение кредитов от FNTC - Finethic S.C.A., SICAV-SIF, SEBMF VII - Symbiotics Sicav (Lux.) - SEB Microfinance Fund VII и Dual Return Fund SICAV - Vision Microfinance Local Currency. 9. Рассмотрение и утверждение Отчета о стресс-тестировании валютного риска и Антикризисного плана. 10. Одобрение на выдачу кредита в сумме 400 000 сом связанному лицу Компании – Джунусовой Д. 11. Утверждение Кредитной политики ЗАО «МФК «Элет-Капитал» в новой редакции. 12. Об изменении решения Совета директоров размер процентной ставки с 17 % годовых на 21 % годовых по кредитной линии от ЗАО «Демир Кыргыз Интернэшнл банк». 13. Рассмотрение и утверждение отчета СВА по результатам комплексного аудита деятельности Ошского филиала. 14. Созыв годового Общего собрания акционеров Компании. 15. Избрание Председателя Правления – Генерального директора Компании. 16. Предварительное рассмотрение годовой финансовой отчетности Компании, отчета Правления, отчета СВА, отчета о рисках за 2021 г. и вынесение их на утверждение Общим собранием акционеров. Переутверждение Политики ценообразования Компании в новой редакции. Одобрение заключения договора на получение кредита с ОАО КБ «Кыргызстан». 17. Рассмотрение и утверждение отчета СВА по результатам комплексного аудита деятельности Кызыл-Кийского филиала. 18. Рассмотрение и утверждение отчета Службы внутреннего аудита по результатам комплексного аудита деятельности Нарынского и Кара-Балтинского филиалов. 19. Одобрение заключения кредитного договора на получение кредита от «MCE Social Capital». 20. Одобрение заключения Кредитного договора в ЗАО «KICB». 21. Избрание Начальника СВА Компании. 22. Одобрение заключения договора на получение кредита в ОсОО «МКК «Фронтиэрс». 23. Рассмотрение и утверждение отчета СВА по результатам комплексного аудита деятельности Беловодского филиала. 24. Рассмотрение отчета Правления и отчета о рисках за 1-й квартал 2022 г. и отчета по реализации антикризисного плана. 25. О ликвидации Ноокатского представительства и создании Ноокатского филиала. 26. Одобрение на выдачу кредита связанному лицу/аффилированному лицу Компании. 27. Рассмотрение вопроса об избрании внешнего аудитора и представление внешнего аудитора на рассмотрение Общего собрания акционеров. 28. Рассмотрение и утверждение отчетов СВА по результатам комплексного аудита деятельности Араванского и Аламудунского филиалов. 29. Одобрение заключения кредитного договора на получение кредита от «MCE Social Capital». 30. Одобрение на выдачу кредита связанному лицу Компании. 31. Рассмотрение и утверждение отчета СВА по результатам комплексного аудита деятельности Сокулукского филиала. 32. Избрание членов Правления ЗАО «Микрофинансовая Компания «Элет-Капитал». 33. Рассмотрение и утверждение отчета Службы внутреннего аудита по результатам комплексного аудита деятельности Кара-Суйского филиала. 34. Созыв внеочередного Общего собрания акционеров Компании по вопросу избрания внешнего аудитора Компании. 35. Внесение изменений и дополнений в штатное расписание Компании и Положение об оплате труда работников Компании. 36. Утверждение Стратегического плана ЗАО «МФК «Элет-Капитал» на 2022 – 2026 гг. 37. Рассмотрение вопроса о заключении сделок с заинтересованностью с акционерами и их близкими родственниками, предоставляющими личное имущество, в качестве залогового обеспечения для получения кредитов в коммерческих банках. 38. Утверждение внутренних нормативных документов Компании. 39. Избрание Корпоративного секретаря Компании. 40. Одобрение на выдачу кредита связанному лицу Компании. 41. Рассмотрение отчета Правления о деятельности за 1-е полугодие 2022 г. и отчета по рискам за 2 квартал 2022 года. 42. Одобрение заключения договора на установление кредитной линии с ОАО «ФинансКредитБанк». 43. О ликвидации Кеминского представительства и создании Кеминского филиала. 44. Одобрение на выдачу кредита связанному лицу Компании. 45. О ликвидации Базар-Коргонского представительства и создании Базар-Коргонского филиала. 46. Рассмотрение и утверждение отчета Службы внутреннего аудита по результатам комплексного аудита деятельности Жалал-Абадского филиала. 47. Одобрение заключения договора кредитной линии с ОАО «ФинансКредитБанк».. |
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
| На кого наложена санкция | Кем наложена санкция | Основание санкции и ее размер | Сведения об исполнении |
| - | - | - | - |
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
| Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность) | Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность) | Предмет разбирательства | Сведения об имущественном характере исковых требований |
| - | - | - | - |
3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период
3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента (для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10 % от общей суммы текущих обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
| Наименование кредитора | Характер задолженности | Доля в общем объеме текущих обязательств |
| Symbiotics | Займ | 18,5% |
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента (при этом для текущих обязательств указываются только те кредиторы, текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10% от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
| Наименование кредитора | Характер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет) | Доля в общем объеме текущих обязательств |
| Symbiotics | Займ - нет просрочки | 18,5% |
| КШБ | Займ - нет просрочки | 0,7% |
| Enabling Qapital | Займ - нет просрочки | 3,3% |
| Enabling Qapital | Займ - нет просрочки | 3,3% |
| Alterfin | Займ - нет просрочки | 3,5% |
| Enabling Qapital | Займ - нет просрочки | 2,8% |
| Alterfin | Займ - нет просрочки | 3,5% |
| Frankfurt School | Займ - нет просрочки | 4,7% |
| agRIF | Займ - нет просрочки | 3,7% |
| SICAV-SIF | Займ - нет просрочки | 3.7% |
| IIV DKM | Займ - нет просрочки | 5,7% |
| КИКБ | Займ - нет просрочки | 0,9% |
| МКК "Фронтиерс" | Займ - нет просрочки | 2,4% |
| MCE | Займ - нет просрочки | 4,6% |
| MCE | Займ - нет просрочки | 4,4% |
| ФинансКредитБанк | Займ - нет просрочки | 3,3% |
| ФинансКредитБанк | Займ - нет просрочки | 1,7% |
| ФинансКредитБанк | Займ - нет просрочки | 0,8% |
| РСК | Займ - нет просрочки | 4,8% |
| IFC | Займ - нет просрочки | 5,8% |
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
| Дата | Сущность сделки | Размер сделки | Сведения о завершении сделки |
| - | - | - | - |
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
| Наименование норматива | Размер норматива | Значение на начало отчетного квартала | Значение на конец отчетного квартала |
| Максимальный размер уставного капитала | не менее 100% | 309,87% | 309,87% |
| Максимальный совокупный размер инвестиций | не более 30% | 0,00% | 0,00% |
| Максимальный размер финансирования выдаваемого одному и тому же лицу, МФК, занимающихся оптовым финансированием | не более 20% | 0,69% | 0,76% |
| Норматив минимального размера собственного капитала | не менее 100% | 639,85% | 776,75% |