Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»
1. Общие сведения об Эмитенте
1.7 Филиалы и представительства Эмитента
#
Наименование дочерней организации, филиала, представительства
Адрес местонахождения
ФИО руководителя
Вид деятельности
1
ФОАО «Керемет Банк» - Бишкек»
г. Бишкек, Т. Молдо 40/4
Кадырбердиев Нурбек Садыбакасович
Банковская
2
ФОАО «Керемет Банк» - Манас»
г. Бишкек, ул. Жукеева-Пудовкина, 61
Токомбаев Камчибек Кумарович
Банковская
3
ФОАО «Керемет Банк» - Чуй»
г. Бишкек, бульвар М Гвардии, 14
Айтыкеева Динара Асанходжоевна
Банковская
4
ФОАО «Керемет Банк» - Кара-Балта»
Чуйская обл., Жайыльский р-н, г. Кара-Балта, ул. Кожомбердиева, 128
Мамыралиев Эрлан Базаралиевич
Банковская
5
ФОАО «Керемет Банк» - Ош»
Ошская обл., г. Ош, ул. Ленина, 287
Касымов Амантур Мыйманбаевич
Банковская
6
ФОАО «Керемет Банк» - Кадамжай»
Баткенская обл., Кадамжайский р-он, г. Кадамжай, с. Пульгон, ул. А. Жалилова, 12а
Турдуев Бектемир Шадыбекович
Банковская
7
ФОАО «Керемет Банк» - Жалалабат»
Жалал-Абадская область, г. Жалал-Абад, ул. Токтогула, 40
Эргешов Женишбек Нурмаматович
Банковская
8
ФОАО «Керемет Банк» - Иссык-Куль»
Иссык-Кульская обл., г.Балыкчы, ул. Ж.Абдрахманова, 172
Жакыпов Биржан Абдыжапарович
Банковская
9
ФОАО «Керемет Банк» - Каракол»
Иссык-Кульская обл., г. Каракол, ул. Жамансариева, 137
Аблаева Чинаргуль Абдыкалыевна
Банковская
10
ФОАО «Керемет Банк» - Талас»
Таласская обл., г. Талас, ул. Бердике Баатыра, 216
Сулайманов Жусуп Ажыгулович
Банковская
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
#
Наименование организации
Сфера деятельности
Статус Эмитента в организации
1
2. Корпоративное управление Эмитента.
2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
Дата проведения
Повестка дня
29.04.2023
1. Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2. Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3. Об отчете Правления по исполнению Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4. Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 5. Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 6. Об утверждении финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год.
12.06.2023
1. Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2. Об утверждении внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3. Об утверждении размера оплаты услуг внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год.
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
Вид ЦБ
Период
Размер дивиденда или годового купонного дохода
Сведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
Наименование акционера (учредителя)
Страна резидентства
Доля в капитале Эмитента
Количество акций (долей)
Национальный банк Кыргызской Республики
Кыргызская Республика
97,45 %
84770588 шт.
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
Наименование владельца
Вид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида)
Страна резидентства
Доля владения
Количество ценных бумаг
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
Количество
Доля в капитале
Физические лица
2
1,8%
Юридические лица
1
97,45%
Государство
1
0,74%
Всего
4
100%
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
Ф.И.О.
в органах управления (должностные лица группируются по органам управления)
Доля в капитале Эмитента
Количество акций (долей)
Основное место работы должностного лица Эмитента
Давлесов Айбек Насырович
Председатель Совета директоров
Консультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Абдыкадыров Калыбек Джусукеевич
Член Совета директоров
Генеральный Директор ОсОО Агентство услуг «Бурана-Азия»; Профессор кафедры «Международный Бизнес». Член ГАК. Международный Университет Кыргызской Республики
Карпович Станислав Евгеньевич
Член Совета директоров
Генеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
Джумаканов Рысбек Чанаевич
Член Совета директоров
Самаков Нурдин Талантбекович
Член Совета директоров
Директор ОсОО «Консалт Групп Кейджи»
Бербаев Тимур Омурбекович
Председатель Правления
ОАО «Керемет Банк»
Мамытова Кастору Касымбековна
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Шапаков Кубанычбек Женишбекович
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Дадыбаев Максат Кольбекович
Заместитель Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Эржанов Максат Советбекович
И. о. Заместителя Председателя Правления
ОАО «Керемет Банк»
Токтогожоева Гульмира Анарбековна
Член Правления
ОАО «Керемет Банк»
Давлесов Айбек Насырович
Председатель Комитета по аудиту
Консультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Карпович Станислав Евгеньевич
Член Комитета по аудиту
Генеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
Самаков Нурдин Талантбекович
Член Комитета по аудиту
Директор ОсОО «Консалт Групп Кейджи»
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
Дата проведения заседания
Повестка дня
06 апреля 2023 года
1. О созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня внеочередного общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения внеочередного общего собрания акционеров. 2. Рассмотрение результатов целевых проверок НБКР по кассовой дисциплине филиала «Керемет Банк-Каракол», сберегательной кассы №049-25-40 (Кочкор-Ата), сберегательной кассы №049-20-18 (Кызыл-Кия) филиала «Керемет Банк-Жалалабат», сберегательной кассы №049-01-25 (Манаса 7Б) филиала «Керемет Банк-Бишкек» и отчета по исполнению рекомендаций НБКР.
13 апреля 2023 года
1. Утверждение должностных инструкций членов Правления. 2. Информация о текучести кадров. 3. Мониторинг решений Совета директоров за 1 квартал 2023 года. 4. Рассмотрение решения кредитного комитета 1-го уровня № 10/04/23-3 относительно частичного высвобождения залогового обеспечения по кредиту. 5. Рассмотрение карты рисков по итогам 4-го квартала 2022 года. 6. Рассмотрение решения Правления №22(12) от 4 апреля 2023 года относительно реализации прочей собственности.
20 апреля 2023 года
1. Рассмотрение информации внешнего аудитора ООО «Эрнст энд Янг Аудит» относительно аудиторского заключения. 2. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям относительно кандидатуры на должность специалиста УВА. 3. Рассмотрение отчета Правления по результатам деятельности Банка на 31.03.2023 года. 4. Рассмотрение отчета о реструктуризации и списании кредитов за 1-й квартал 2023 года. 5. Рассмотрение решения кредитного комитета 1-го уровня № 19/04/23-2 относительно переоценки залогового обеспечения по кредиту. 6. Утверждение вносимых изменений и дополнений в «Залоговую политику». 7. Рассмотрение отчета Управления комплаенс-контроля по комплаенс-риску за 2022 год. 8. Рассмотрение заявления Корпоративного секретаря.
27 апреля 2023 года
1. Рассмотрение отчета комитета по правлению активами и пассивами за 1-й квартал 2023 года. 2. Рассмотрение заключения внешнего аудитора ООО «Эрнст энд Янг Аудит» к финансовой отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2022 года, включающего отчет о финансовом положении, отчет о прибылях и убытках, и прочем совокупном доходе, отчет о движении денежных средств и отчет об изменении в капитале, примечания к финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк». 3. Рассмотрение отчета Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год по МСФО, в том числе годовой финансовой отчетности (годовой баланс, счет прибылей и убытков). 4. Рассмотрение отчета Правления по исполнению финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, с учетом заключительных оборотов. 5. Рассмотрение проекта финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год, с учетом заключительных оборотов за 2022 год. 6. Рассмотрение решения кредитного комитета 1-го уровня № 19/04/23-2 относительно переоценки залогового обеспечения по кредиту. 7. Рассмотрение решение кредитного комитета 1-го уровня № 12/04/2-2 от 12.04.2023 года относительно процентной ставки по ипотечному кредиту сотрудника.
04 мая 2023 года
1. О рассмотрении вопроса относительно возложения обязанности Корпоративного секретаря. 2. О рассмотрении отчета УКК по ПФТД/ЛПД за 1-й квартал 2023г. 3. О рассмотрении отчета УКК по итогам исполнения Комплаенс-программы за 1-й квартал 2023г. 4. О рассмотрении отчета по рискам за март 2023г. 5. О рассмотрении заключения экспертной комиссии по определению суммы ущерба. 6. О рассмотрении отчета «Оценки адекватности системы внутреннего контроля в ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 7. О рассмотрении вопроса аудита финансовой отчетности на 2022 год.
11 мая 2023 года
1. О рассмотрении заявления ОАО «Учкун» о выдаче кредита.
18 мая 2023 года
1. Рассмотрение ходатайства Председателя Правления Бербаева Т.О. на награждение медалью «отличник банковской системы» независимого члена Совета директоров Джумаканова Рысбека Чанаевича. 2. Рассмотрение отчета по работе с проблемными кредитами и реализации прочей собственности за 1-й квартал 2023г. 3. Рассмотрение отчета УВА по результатам проверки Управления Платежных сервисов. 4. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям относительно кандидатуры на должность IT аудитора УВА. 5. Рассмотрение вопроса по отбору внешнего аудитора для проведения аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 6. Рассмотрение вопроса о созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня внеочередного общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения внеочередного общего собрания акционеров. 7. Рассмотрение вопроса относительно отчета УКК по комплаенс-риску за 2022 год.
24 мая 2023 года
1. Рассмотрение отчета по рискам за апрель 2023 год.
29 мая 2023 года
1. О рассмотрении вопроса относительно решения Совета директоров по отчету Управления комплаенс контроля по комплаенс-риску за 2022 год. 2. О согласовании трудового отпуска начальника Управления внутреннего аудита.
08 июня 2023 года
1. О рассмотрении вопроса относительно возложения обязанности Корпоративного секретаря на Кудайбергенову Ч.И. 2. О рассмотрении ВНД ТИД к «Политике по вознаграждениям персонала и членов Совета директоров ОАО «Керемет Банк». 3. О рассмотрении заявления Мыктыбековой А.К. и рассмотрение вопроса относительно кандидатуры на должность Начальника Управления внутреннего аудита ОАО «Керемет Банк». 4. О рассмотрении отчета УВА по результатам проверки деятельности филиала ОАО «Керемет Банк» - Чуй». 5. О рассмотрении Служебной записки И.о директора Филиала «Керемет Банк-Бишкек» и начальника УПБ относительно проверки УВА кредитного портфеля филиала «Керемет Банк-Бишкек». 6. О рассмотрении Карты рисков по итогам 1-го квартала 2023 года.
14 июня 2023 года
1. Относительно избрания Корпоративного секретаря.
15 июня 2023 года
1. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям №17 от 15.06.2023 года относительно премирования начальника Управления внутреннего аудита Мыктыбекову А.К.
16 июня 2023 года
1. О рассмотрении Предложения по критериям оценки эффективности ОАО «Керемет Банк» (согласно запросу НБКР письмо вх. №213 от 25.05.2023 года)
16 июня 2023 года
1. Рассмотрение обращения Национального банка Кыргызской Республики о предложении кандидатуры из числа руководства банка для включения в состав делегации для рабочего визита в конце июня – начале июля 2023 года с целью ознакомления с финансовой и банковской системой Швейцарской Конфедерации.
20 июня 2023 года
1. О рассмотрении заявления Сагынова А.Дж. – начальника Управления комплаенс-контроля.
22 июня 2023 года
1. План работы ИТ аудитора Управления внутреннего аудита на второе полугодие 2023 года. 2. Перечень потенциальных аудиторов по ИТ и требования к внешнему аудитору по ИТ 3. Рассмотрение перечня потенциальных аудиторских организаций для участия в отборе внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2023 год 3. Рассмотрение перечня потенциальных аудиторских организаций для участия в отборе аудиторской компании в целях проведения аудита информационных систем ОАО «Керемет Банк» и требований для выбора внешнего аудитора информационных систем. 4. Рассмотрение письма руководству ОАО «Керемет Банк» по результатам аудита финансовой отчетности за 2022 год. 5. Утверждение Критериев оценки эффективности банка. 6. Итоги мониторинга финансового состояния банков и установление лимитов
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
На кого наложена санкция
Кем наложена санкция
Основание санкции и ее размер
Сведения об исполнении
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)
Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)
Предмет разбирательства
Сведения об имущественном характере исковых требований
3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период
3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента (для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10 % от общей суммы текущих обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
Наименование кредитора
Характер задолженности
Доля в общем объеме текущих обязательств
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента (при этом для текущих обязательств указываются только те кредиторы, текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10% от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
Наименование кредитора
Характер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет)
Доля в общем объеме текущих обязательств
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
Дата
Сущность сделки
Размер сделки
Сведения о завершении сделки
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
Наименование норматива
Размер норматива
Значение на начало отчетного квартала
Значение на конец отчетного квартала
Максимальный размер риска на одного заемщика, не связанного с банком (К 1.1)
не более 20%
5.7%
5.2%
Максимальный размер риска на одного заемщика, связанного с банком (К 1.2)
не более 15%
0.0%
0.0%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, не связанный с банком (К 1.3)
не более 30%
1.2%
1.2%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, связанный с банком (К 1.4)